近年來，歐美主要國家貨幣政策收緊導致海外市場消費需求不振，外貿訂單有所下滑，不少出口企業加大了開拓新業務步伐，“接單心切”“逢單必接”，因此被某些不法分子嗅出“商機”，一番“喬裝打扮”后實施“空手套白狼”的伎倆，對企業實施貿易欺詐，該類案件已有明顯抬頭之勢。
“貿易欺詐風險重在預防”，為避免出口企業中招，今年以來，中國出口信用保險公司福建分公司（以下簡稱“中國信保福建分公司”）在3.15消費者權益保護日、廣交會期間已發布多篇防范欺詐風險文章向出口企業提示風險。此次，再與廣大出口企業分享以下兄弟分公司典型案例，供出口企業借鑒，以助出口企業做好事前風險防范工作。
一案例介紹
廣東出口企業A通過某國際電子商務平臺接到一位自稱為美國B買方Mr.S的詢盤。雙方很快就確認了數十萬美元的采購金額，但其要求須以賒銷60天結算貨款。Mr.S為打消企業A的疑慮，一方面提供了所謂的“公司官網”鏈接供企業A自行查閱，另一方面為表示其合作誠意，Mr.S還向企業A支付了一筆小額的訂金。在瀏覽了Mr.S提供的官網頁面以及收到小額訂金后，企業A打消了疑慮同意了與 Mr.S 簽訂結算方式為 OA60天的貿易合同。待貨物生產好后，Mr.S又指示企業A將貨物發送至烏干達港口。然而Mr.S提貨后隨即失聯，企業A未收到款項，遂向中國信保廣東分公司報損。
隨后，中國信保海外渠道與美國B公司取得聯系，B公司否認曾與中國企業A進行交易，表示未收取過涉案的貨物，且其在烏干達無任何分支機構。同時，B公司否認Mr.S為其員工，Mr.S所用的郵箱也并非其公司的郵箱，B公司提供了其官方網站進行比對，但此時Mr.S前期提供的所謂“公司官網”已無法打開。B公司表示在其發現被第三方冒用其名義與國外公司交易后，已向當地警方報案。（來源于中國信保小微企業服務公眾號）
某M自稱進口商B的員工給寧波出口商A下訂單，主動提議讓出口商A調查進口商B的資信并向中國信保申請信用限額。出口商A申請并獲得中國信保批復關于進口商B項下20萬美元信用限額。M隨即與出口商A商定貨物種類與價格，接洽過程十分順利。出口商A很快就接到了M下的十幾萬美元關于LED燈的訂單。出口商A按要求發貨到指定港口，但M提貨后就失去聯系。
經海外渠道調查，進口商B否認與出口商A開展過貿易，也確認從未收取相關貨物，并通過相關渠道聲明M與出口商A簽訂貿易合同的簽章系偽造、M并非進口商B的員工且M提供的聯系方式均不屬于進口商B。（來源于中國信保寧波分公司公眾號）
貿易欺詐案件以通用產品、轉賣性佳的產品居多，家電、日用品、紡織服裝等均屬此類，便于不法分子迅速通關、提貨及處理。
1.通過展會或者網站主動找到出口企業且要求投保出口信用保險，表示自身實力佳，保險公司可以審批信用限額。存在主動出示自己的注冊文件、公司經營相關照片、保險公司相關審批單據等行為，試圖證明自己經營正規正常。
2.首次交易要求OA或DA方式結算，同時對產品專業知識缺乏認知，對產品質量和產品價格不敏感。
3.訂單執行過程及貨物提走前，郵箱溝通順暢，在貨物到港前后各種承諾會盡快支付貨款，但在提走貨物后失聯。
4.存在中間商或中間人的情況下，中間商或中間人表示介紹業務需要傭金，所有貿易單據都通過中間商或中間人與最終買方簽訂，合同抬頭顯示為最終買方，但出口企業與最終買方從未聯系。
1.下單的合同或PO格式相對簡單，但在文件簽署上可能又“過度規范”，包括主動蓋章、簽字等。
2.提單方面，往往要求貨物發送第三方或第三國，給出的理由往往是發給最終買方或其在第三國存在業務，部分提單上受通知方與約定收貨人不一致。
1.仿冒知名買方下單，名片上的郵箱地址往往是公共郵箱（如gmail、hotmail、yahoo），同時郵箱名稱顯示為該知名買方，或與真正的買方郵箱相比，僅個別字母或字符有差異，易導致出口企業疏于核對。
2.若非仿冒知名買方，名片上的官方網站可能過分簡陋；利用地圖軟件查詢名片上的地址或樣品寄送地址，實際顯示為居民區。
1.存在主營業務與采購商品不符的情況。
2.存在較短時間內向國內大量出口企業同時詢單的情況，且商品行業涵蓋范圍較廣。
3.存在成立時間長，但有休眠，近幾年被激活的情況，主動提供財報且財報表現較為“亮眼”。
為了防范欺詐風險，保障出口企業權益，以下風險建議供參考：
1、全面核實買方信息。出口企業可向買方索要公司注冊文件、營業執照、稅務登記文件等，并通過向中國信保發起資信調查或通過“信步天下”APP等渠道查詢買方相關資信情況，核對買方關鍵信息，包括名稱、地址、稅號、電話、郵箱、負責人、管理層人員、主營產品等；
2、多渠道驗證買方身份。交易前建議致電買方，例如，撥打買方總機要求轉接本次所接觸的采購人員、向采購商公用傳真號碼或公開郵箱貿易相關信息進行正常貿易溝通等；或借助域名查詢工具核對買方“官方”郵箱、網站注冊信息（如，域名查詢網站www.whois.com，IP地址查詢網站www.whatismyipaddress.com）。
3、仔細核查提單信息。出口企業可向貨代咨詢目的港的提貨政策，同時，應留意買方提供的相關提單信息，對有疑點（比如收貨方或通知方與買方不一致）的關鍵信息再三核查，保持警惕，及時控單。提單是出口貨物交付的核心憑證，建議提單上的發貨人、收貨人信息要與貿易買賣雙方保持一致，審慎操作改單，以降低交易風險。其中，收貨人信息除拼寫一致外，還要留意收貨人的地址是否與其注冊信息存在明顯差異，通知人是否為有權收貨的主體等。
4、謹慎與初識買方交易。對于首次交易的買方，建議出口企業要求買方以合同主體的公司賬戶支付預付款（目前防止第三方冒名詐騙最有效的手段）。若是對方初次交易不肯支付預付款，或付款方與買方不一致，或實際貨發地與買方所在國不一致的情況尤其要提高警惕。且當前詐騙類涉案國別增多，不再局限希臘、烏干達等地區，美國、法國、英國、意大利等地的案件也時有發生。
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保持警惕，貿易欺詐風險再提示
